Sau đây là các cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng theo Cẩm nang kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến. Tham vấn bởi Luật sư Nguyễn Thụy HânChuyên viên pháp lý Lê Trương Quốc Đạt 28/10/2024 14:12 PM

Sau đây là các cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng theo Cẩm nang kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến.

• >> Kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trên không gian mạng
• >> 24 hình thức lừa đảo trên không gian mạng

Mục lục bài viết

Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng (Hình từ Internet)

Ngày 10/10/2024, Cục An toàn thông tin xây dựng thuộc Bộ TT&TT ban hành Cẩm nang kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến (sau đây gọi tắt là Cẩm nang).

	Cẩm nang kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trực tuyến

1. Các cách thức của đối tượng lừa đảo trực tuyến nhận tiền lừa đảo từ nạn nhân

Cách thức các đối tượng lừa đảo trực tuyến nhận tiền lừa đảo từ nạn nhân bao gồm

- Chuyển khoản vào các tài khoản ngân hàng rác, các tài khoản không chính chủ được mua lại từ các đối tượng như sinh viên, hoặc các số tài khoản ngân hàng ảo.

- Chuyển tiền qua các cổng thanh toán trực tuyến (Ví dụ như thanh toán mua thẻ điện thoại: cổng Ngân lượng, Bảo kim,…)

- Chuyển tiền qua các ví điện tử như Momo, ViettelPay, VNPay…

- Chuyển tiền thông qua tiền ảo trên các sàn giao dịch.

2. Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng

Theo Cẩm nang thì không ít trường hợp nạn nhân nhẹ dạ cả tin, làm theo lời dẫn dụ của đối tượng lừa đảo và tự chuyển tiền vào tài khoản của các đối tượng này. Trong trường hợp gặp phải tình huống tương tự, nạn nhân cần phải:

- Dừng chuyển tiền: Tuyệt đối không tiếp tục làm theo lời dẫn dụ của đối tượng lừa đảo

- Liên hệ ngay lập tức với ngân hàng: Để báo cáo lừa đảo và yêu cầu họ dừng mọi giao dịch.

- Sao lưu lịch sử giao tiếp, giao dịch: Nhanh chóng lưu lại các đoạn hội thoại với đối tượng lừa đảo, lịch sử giao dịch chuyển khoản nhằm phục vụ cho quá trình điều tra và truy vết đối tượng.

- Trình báo: Trình báo vụ việc lừa đảo trực tuyến với các cơ quan chức năng như lực lượng công an địa phương.

- Cảnh báo cho gia đình và bạn bè: Về trường hợp lừa đảo này để họ có thể đề phòng những chiêu trò tiếp theo có thể xảy ra.

3. Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến

Sau đây là các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến cơ bản và nâng cao theo Cẩm nang:

* Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến cơ bản

Việc nâng cao nhận thức, luôn cảnh giác trước những bất thường khi tham gia không gian mạng là những kỹ năng cơ bản giúp hạn chế tối đa rủi ro không đáng có. Để phòng tránh lừa đảo trực tuyến, người dùng cần:

- Kiểm tra nguồn gốc thông tin

Xác định xem thông tin đến từ nguồn đáng tin cậy hay không. Kiểm tra tên miền và đường dẫn URL của trang web. Hãy chú ý đến các tên miền khác thường, có lỗi chính tả hoặc không có các chứng chỉ tín nhiệm mạng.

- Cảnh giác với người lạ kết bạn qua mạng xã hội

Cảnh giác với người lạ kết bạn qua mạng xã hội, qua Zalo, Telegram… Khi có dấu hiệu khả nghi ngay lập tức không kết bạn và không trả lời. Ngoài ra ẩn đi danh sách bạn bè của mình trên các tài khoản mạng xã hội để tránh bị đối tượng lừa đảo biết đến các mối quan hệ xung quanh của mình.

- Cảnh giác với email và tin nhắn lạ

Các email hoặc tin nhắn lừa đảo thường giả mạo các tổ chức uy tín (như ngân hàng, đơn vị nhà nước hoặc công ty công nghệ). Kiểm tra kỹ địa chỉ email người gửi, so sánh đối chiếu với địa chỉ email được ghi trên các cổng thông tin chính thống. Thông thường, các địa chỉ Email giả mạo sẽ bao gồm các ký tự thừa, tên miền không chính xác.

- Cẩn thận với các yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài chính:

Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính qua email hoặc tin nhắn cho các đối tượng lạ. Ngoài các đơn vị ngân hàng, các tổ chức hoặc doanh nghiệp uy tín sẽ không yêu cầu cung cấp dữ liệu cá nhân.

- Cảnh giác với những yêu cầu đặt cọc hoặc chuyển khoản:

Tuyệt đối không chuyển tiền cho các đối tượng lạ trong mọi trường hợp. Đối với các giao dịch trực tiếp, người dân được khuyến cáo nên thực hiện trực tiếp hoặc thông qua cá nhân hoặc tổ chức trung gian uy tín.

- Tìm hiểu thêm về các hình thức lừa đảo phổ biến:

Các loại hình lừa đảo qua mạng như lừa đảo qua email, tin nhắn, mạo danh và lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã được phổ biến rất nhiều trên mạng. Hiểu biết về các phương thức này sẽ giúp dễ dàng nhận diện và phòng tránh hậu quả không đáng có. Theo dõi và cập nhật tại kênh thông tin Cổng không gian mạng quốc gia (Facebook/-TikTok) hoặc website Khonggianmang.vn

* Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến nâng cao

Bên cạnh việc nâng cao nhận thức, người dùng cũng cần những kỹ năng nâng cao giúp phòng tránh lừa đảo trực tuyến một cách hiệu quả nhất, bao gồm:

- Bảo vệ thông tin cá nhân:

Tránh chia sẻ quá nhiều thông tin, hình ảnh cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội. Ẩn hết các thông tin cá nhân như địa chỉ, ngày tháng năm sinh, số điện thoại…). Khi đăng gì lên mạng xã hội nên cân nhắc kỹ và nên chia sẻ ở chế độ bạn bè.

- Sử dụng mật khẩu dài và phức tạp:

Đảm bảo mỗi tài khoản trực tuyến sở hữu mật khẩu mạnh, bao gồm chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt. Tránh sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản

- Thiết lập xác thực đa yếu tố (2FA):

Kích hoạt xác thực đa yếu tố đối với các tài khoản trực tuyến. Điều này đồng nghĩa với việc bổ sung một lớp xác thực (thông qua tin nhắn, email hoặc cuộc gọi) ngoài mật khẩu nhằm gia tăng mức độ bảo mật cho tài khoản.

- Cập nhật phần mềm bảo mật:

Cài đặt và thường xuyên cập nhật các phần mềm diệt virus, tường lửa, và các công cụ bảo mật khác để bảo vệ thiết bị khỏi các phần mềm có chứa mã độc và các mối đe dọa khác.

- Kiểm tra và giám sát tài khoản tài chính:

Theo dõi kỹ các giao dịch trên tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng để phát hiện bất kỳ giao dịch nào không hợp lệ.

- Sao lưu dữ liệu định kỳ:

Sao lưu dữ liệu quan trọng thường xuyên để tránh mất dữ liệu trong trường hợp bị tấn công hoặc bị lừa đảo.

Nội dung nêu trên là phần giải đáp, tư vấn của chúng tôi dành cho khách hàng của THƯ VIỆN PHÁP LUẬT. Nếu quý khách còn vướng mắc, vui lòng gửi về Email [email protected]. Cách thức các đối tượng lừa đảo trực tuyến nhận tiền lừa đảo từ nạn nhân bao gồm

- Chuyển khoản vào các tài khoản ngân hàng rác, các tài khoản không chính chủ được mua lại từ các đối tượng như sinh viên, hoặc các số tài khoản ngân hàng ảo.

- Chuyển tiền qua các cổng thanh toán trực tuyến (Ví dụ như thanh toán mua thẻ điện thoại: cổng Ngân lượng, Bảo kim,…)

- Chuyển tiền qua các ví điện tử như Momo, ViettelPay, VNPay…

- Chuyển tiền thông qua tiền ảo trên các sàn giao dịch.

2. Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng

Theo Cẩm nang thì không ít trường hợp nạn nhân nhẹ dạ cả tin, làm theo lời dẫn dụ của đối tượng lừa đảo và tự chuyển tiền vào tài khoản của các đối tượng này. Trong trường hợp gặp phải tình huống tương tự, nạn nhân cần phải:

- Dừng chuyển tiền: Tuyệt đối không tiếp tục làm theo lời dẫn dụ của đối tượng lừa đảo

- Liên hệ ngay lập tức với ngân hàng: Để báo cáo lừa đảo và yêu cầu họ dừng mọi giao dịch.

- Sao lưu lịch sử giao tiếp, giao dịch: Nhanh chóng lưu lại các đoạn hội thoại với đối tượng lừa đảo, lịch sử giao dịch chuyển khoản nhằm phục vụ cho quá trình điều tra và truy vết đối tượng.

- Trình báo: Trình báo vụ việc lừa đảo trực tuyến với các cơ quan chức năng như lực lượng công an địa phương.

- Cảnh báo cho gia đình và bạn bè: Về trường hợp lừa đảo này để họ có thể đề phòng những chiêu trò tiếp theo có thể xảy ra.

3. Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến

Sau đây là các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến cơ bản và nâng cao theo Cẩm nang:

* Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến cơ bản

Việc nâng cao nhận thức, luôn cảnh giác trước những bất thường khi tham gia không gian mạng là những kỹ năng cơ bản giúp hạn chế tối đa rủi ro không đáng có. Để phòng tránh lừa đảo trực tuyến, người dùng cần:

- Kiểm tra nguồn gốc thông tin

Xác định xem thông tin đến từ nguồn đáng tin cậy hay không. Kiểm tra tên miền và đường dẫn URL của trang web. Hãy chú ý đến các tên miền khác thường, có lỗi chính tả hoặc không có các chứng chỉ tín nhiệm mạng.

- Cảnh giác với người lạ kết bạn qua mạng xã hội

Cảnh giác với người lạ kết bạn qua mạng xã hội, qua Zalo, Telegram… Khi có dấu hiệu khả nghi ngay lập tức không kết bạn và không trả lời. Ngoài ra ẩn đi danh sách bạn bè của mình trên các tài khoản mạng xã hội để tránh bị đối tượng lừa đảo biết đến các mối quan hệ xung quanh của mình.

- Cảnh giác với email và tin nhắn lạ

Các email hoặc tin nhắn lừa đảo thường giả mạo các tổ chức uy tín (như ngân hàng, đơn vị nhà nước hoặc công ty công nghệ). Kiểm tra kỹ địa chỉ email người gửi, so sánh đối chiếu với địa chỉ email được ghi trên các cổng thông tin chính thống. Thông thường, các địa chỉ Email giả mạo sẽ bao gồm các ký tự thừa, tên miền không chính xác.

- Cẩn thận với các yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài chính:

Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính qua email hoặc tin nhắn cho các đối tượng lạ. Ngoài các đơn vị ngân hàng, các tổ chức hoặc doanh nghiệp uy tín sẽ không yêu cầu cung cấp dữ liệu cá nhân.

- Cảnh giác với những yêu cầu đặt cọc hoặc chuyển khoản:

Tuyệt đối không chuyển tiền cho các đối tượng lạ trong mọi trường hợp. Đối với các giao dịch trực tiếp, người dân được khuyến cáo nên thực hiện trực tiếp hoặc thông qua cá nhân hoặc tổ chức trung gian uy tín.

- Tìm hiểu thêm về các hình thức lừa đảo phổ biến:

Các loại hình lừa đảo qua mạng như lừa đảo qua email, tin nhắn, mạo danh và lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã được phổ biến rất nhiều trên mạng. Hiểu biết về các phương thức này sẽ giúp dễ dàng nhận diện và phòng tránh hậu quả không đáng có. Theo dõi và cập nhật tại kênh thông tin Cổng không gian mạng quốc gia (Facebook/-TikTok) hoặc website Khonggianmang.vn

* Các kỹ năng phòng tránh lừa đảo trực tuyến nâng cao

Bên cạnh việc nâng cao nhận thức, người dùng cũng cần những kỹ năng nâng cao giúp phòng tránh lừa đảo trực tuyến một cách hiệu quả nhất, bao gồm:

- Bảo vệ thông tin cá nhân:

Tránh chia sẻ quá nhiều thông tin, hình ảnh cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội. Ẩn hết các thông tin cá nhân như địa chỉ, ngày tháng năm sinh, số điện thoại…). Khi đăng gì lên mạng xã hội nên cân nhắc kỹ và nên chia sẻ ở chế độ bạn bè.

- Sử dụng mật khẩu dài và phức tạp:

Đảm bảo mỗi tài khoản trực tuyến sở hữu mật khẩu mạnh, bao gồm chữ hoa, chữ thường, số và ký tự đặc biệt. Tránh sử dụng cùng một mật khẩu cho nhiều tài khoản

- Thiết lập xác thực đa yếu tố (2FA):

Kích hoạt xác thực đa yếu tố đối với các tài khoản trực tuyến. Điều này đồng nghĩa với việc bổ sung một lớp xác thực (thông qua tin nhắn, email hoặc cuộc gọi) ngoài mật khẩu nhằm gia tăng mức độ bảo mật cho tài khoản.

- Cập nhật phần mềm bảo mật:

Cài đặt và thường xuyên cập nhật các phần mềm diệt virus, tường lửa, và các công cụ bảo mật khác để bảo vệ thiết bị khỏi các phần mềm có chứa mã độc và các mối đe dọa khác.

- Kiểm tra và giám sát tài khoản tài chính:

Theo dõi kỹ các giao dịch trên tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng để phát hiện bất kỳ giao dịch nào không hợp lệ.

- Sao lưu dữ liệu định kỳ:

Sao lưu dữ liệu quan trọng thường xuyên để tránh mất dữ liệu trong trường hợp bị tấn công hoặc bị lừa đảo.

Bài viết về

Chống lừa đảo

• Nghiên cứu, sửa đổi pháp luật về bảo vệ trẻ em trên không gian mạng và xã hội (16/10)

• 08 nguyên tắc bảo vệ dữ liệu cá nhân theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP (25/06)

• Danh sách những fanpage/tài khoản giả mạo THƯ VIỆN PHÁP LUẬT trên facebook (05/06)

• Các hành vi sử dụng không gian mạng để vi phạm pháp luật về an ninh quốc gia, trật tự, an toàn xã hội (18/03)

• Scam là gì? Hành vi Scam có thể bị phạt tù bao nhiêu năm? (17/02)

• Luật An ninh mạng mới nhất và văn bản hướng dẫn Luật An ninh mạng (10/11)

• Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm thì bị xử lý thế nào? (03/11)

• Đã tích hợp sổ đỏ vào tài khoản định danh điện tử (VNeID) chưa? (30/10)

• Từ ngày 27/10, Bộ TT&TT và các nhà mạng sử dụng tên định danh để chống cuộc gọi mạo danh (27/10)

• 13 biện pháp bảo vệ an ninh mạng mới nhất (16/10)

• Cảnh sát giao thông có gọi điện để thông báo phạt nguội không? (11/10)

• Những ai được phép cung cấp dịch vụ, sản phẩm bảo hiểm trên mạng? (16/09)

• 11 quyền của chủ thể dữ liệu trong bảo vệ dữ liệu cá nhân (07/08)

• Hướng dẫn cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo (29/07)

• Trách nhiệm bảo vệ trẻ em trên môi trường mạng (16/06)

• Các biện pháp bảo vệ thông tin bí mật đời sống riêng tư cho trẻ em trên môi trường mạng (01/06)

• Phân biệt tin báo về tội phạm và tố giác về tội phạm (15/05)

• Cần làm gì khi bị mất hoặc lộ thông tin thẻ ngân hàng? (21/04)

• Nghiên cứu, sửa đổi pháp luật về bảo vệ trẻ em trên không gian mạng và xã hội (16/10)

• 08 nguyên tắc bảo vệ dữ liệu cá nhân theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP (25/06)

• Danh sách những fanpage/tài khoản giả mạo THƯ VIỆN PHÁP LUẬT trên facebook (05/06)

• Các hành vi sử dụng không gian mạng để vi phạm pháp luật về an ninh quốc gia, trật tự, an toàn xã hội (18/03)

• Scam là gì? Hành vi Scam có thể bị phạt tù bao nhiêu năm? (17/02)

• Luật An ninh mạng mới nhất và văn bản hướng dẫn Luật An ninh mạng (10/11)

• Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm thì bị xử lý thế nào? (03/11)

• Đã tích hợp sổ đỏ vào tài khoản định danh điện tử (VNeID) chưa? (30/10)

• Từ ngày 27/10, Bộ TT&TT và các nhà mạng sử dụng tên định danh để chống cuộc gọi mạo danh (27/10)

• 13 biện pháp bảo vệ an ninh mạng mới nhất (16/10)

• Cảnh sát giao thông có gọi điện để thông báo phạt nguội không? (11/10)

• Những ai được phép cung cấp dịch vụ, sản phẩm bảo hiểm trên mạng? (16/09)

• 11 quyền của chủ thể dữ liệu trong bảo vệ dữ liệu cá nhân (07/08)

• Hướng dẫn cách tra cứu số tài khoản ngân hàng lừa đảo (29/07)

• Trách nhiệm bảo vệ trẻ em trên môi trường mạng (16/06)

• Các biện pháp bảo vệ thông tin bí mật đời sống riêng tư cho trẻ em trên môi trường mạng (01/06)

• Phân biệt tin báo về tội phạm và tố giác về tội phạm (15/05)

• Cần làm gì khi bị mất hoặc lộ thông tin thẻ ngân hàng? (21/04)

• Văn bản liên quan đến Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng

• Tiền điện tử và những quy định pháp luật cần biết năm 2024

• Sinh trắc học: Tổng hợp quy định pháp luật mới nhất

• 

• Làm giả căn cước để lừa đảo thì có bị truy cứu cả 02 tội lừa đảo và tội làm giả giấy tờ?

• 

• 24 hình thức lừa đảo trên không gian mạng

• 

• Kỹ năng nhận diện và phòng chống lừa đảo trên không gian mạng

• 

• Nghiên cứu, sửa đổi pháp luật về bảo vệ trẻ em trên không gian mạng và xã hội

• 

• Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng

×- Khai thác hơn 302.000 văn bản Pháp Luật

• Nhận Email văn bản mới hàng tuần
• Được hỗ trợ tra cứu trực tuyến
• Tra cứu Mẫu hợp đồng, Bảng giá đất
• … và nhiều Tiện ích quan trọng khác

(028) 3930 3279	Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66	0838 22 99 66

Review top 15+ nhà cái uy tín nhất hiện nay, Việt Nam & Thế giới 2024 , Nhà cái casinoso1 ,nhà tặng tiền cược miễn phí, Nhà cái mới

Trang web này chỉ thu thập các bài viết liên quan. Để xem bản gốc, vui lòng sao chép và mở liên kết sau:Cách xử lý khi bị lừa chuyển tiền qua mạng